聊聊股票投资的几个原则

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2020年10月29日15:51:54来源:酷扯儿 评论 4,209 次浏览
「巅峰缠论」-通达信公式指标炒股软件

今天朋友跟我说,今年买基金挣的钱一点点都败在炒股上面了。本来朋友去年就不打算买股票了,就做基金投资,今年年初买的医药基金也有六十几个点的收益了。其他的基金多多少少都有十几个点。本来估计也没打算买股票,可能今年行情还可以,另外我从各方面评估构建的股票池今年来基本九成走妖。本来心想着做基金投资已成习惯,说了一个位置比较低的白马股,做时间的朋友,风险低一点。不过大盘股涨起来哪有小盘股精彩,没拿住,进入了一个题材股。起先也有赚,但是个股的风险是不确定性的变化,小公司爱折腾,大公司才成熟稳重。

我一直都说对于大部分的家庭,只需要学会掌握“睡后收入”即可,掌握富人思维,1篇文章教你获取“睡后收入”,买点稳妥的大企业做个市值打新即可。因为股票虽说七成靠实力,但也有三分真的需要一点运气。认知能力不够、执行能力不强、交易体系不全、心态不稳以及急于赚快钱的人是很难在股市里生存的。最好的办法就是选基金而非选股票,做指数基金定投而非买股票。

指数上涨所带来的预期收益是市场最确定性的。指数没有业绩下降、财务问询、股权质押、商誉减值等各种个股都会有的不可预测风险,指数的风险就是市场下跌,但正是市场下跌才需要做基金定投。大部分个股破位、暴跌、下跌、阴跌的底部你都不敢买入,反而会割肉,唯独指数你可以勇敢定投。因为你知道指数反正会涨上去,只是时间问题,定投一天又才多少钱,三个月总能涨上去了吧。

聊聊股票投资的几个原则

但是,还是有很多热衷于炒股的朋友。其实,首先应该做一个资产配置,比如100万,30万买基金、20万做基金定投、50万元投资股票。可以投资一年后对比下三个选项哪个更好更稳更上手更适合自己。如果你真牛逼,就把50万股票做到100万元,而不是100万元股票赚到150万元。赚50%和100%的能力都是上乘,既然来股市赚快钱和大钱,就做上上乘。

比如朋友的股票投资出现了什么问题呢?

一年就买了一只股票(满仓持股一只),虽然说重仓才有暴利,但是散户同志们曲解了这句话的意思。你重仓一只股票,就是赌博,押对了涨了发财,没押对跌了就破财,不涨不跌横盘浪费行情和时间。只有三分之一的机会能够挣到钱,特别是一旦这只股票出现不可预测的风险时,会再次遭遇两个问题:

股票大幅下跌后横盘企稳,但是满仓一只股票,根本就没资金补仓做T降成本,只能坐等解套,局面完全被动,又会有可能浪费行情浪费时间,如果一旦割肉,可能股票涨上来,又会在其他的股票上被套,如此反复,本金不断缩水。

股票出现了极端变化,比如长生生物那种,就没救了。那就只能愿赌服输,下海干活,努力搬砖。

所以无论是直接满仓买一只股票,还是仓位分成三步走五步走十步走,最终的胜率上低于20%的,也就是5个事件里只有1个对美好愿望的憧憬,承担4个不可预测的风险。那么这样的投资是十分不明智的,风险和收益远远不成正比。

有人就会说,炒股重在选股。即使你选出了你认为的无与伦比的股票,也一样承担了4个可能的风险。凡事无绝对。

也有人说炒股重在仓位管理,一只股要是出了意外,一个无底洞还有什么仓位的意义?

还有人说心态好一切都好,真出了肉眼以外的预料之外,那就是愿赌服输了。没有转圜的余地。

但是优秀的股票投资却离不开选股(构建投资组合)、仓位管理(根据行业的景气度和市场情况配比不同板块个股的仓位)、心态(止盈和止损)。仓位管理其实就包含了择时,根据不同时间节点的行情作出不同的仓位配置。

投资中:自我认知的重要性之关于选股

做价值投资,可能短期挣不到钱,但赚钱是迟早的事。做投机,如果每次不把盈利分开保存,做对10次,只要最后错1次就玩完。

投资到顶尖的千分之一的公司,会发现他们在不断在创新上给你惊喜,不断开辟出你没有想象到的市场,不断获得新的盈利渠道,让你根本不在意短期的价格波动。冒尖的千分之一的个人/公司/系统,都有内在的自发的反脆弱特性。和他们合作,你不需要思考担心平庸者的各种毛病,那不是你的问题。帮Winner更加成功,比试图把Loser变成Winner,要容易一百倍一千倍。

纽约股市和纳斯达克上面有接近七千家公司,如果你非常挑剔,强迫自己千里挑一,那么就会强迫自己不在平庸的公司上浪费时间,就不会每天像个没头苍蝇一样对于外界的各种噪音都会迅速反应。

非常挑剔,只和千分之一顶尖的人和公司打交道;非常挑剔,才有闲暇时间非常自由;非常自由带来的知识和资本的积累,才能让你更加挑剔,更加自由。如此正反馈循环,从现在开始,才可以远离平庸的“平衡态”,跳跃到更高一层的“耗散结构”。

其实这三段话的本质就是找到可能成为更伟大的公司做朋友,和他一起成长,非常挑剔到这真的是一家未来伟大的企业。

如何有效管理资金|三种行情阶段下的资产配置之个股仓位管理

如果从仓位管理上来看,根据大盘和个股,具体情况具体分析:

1.大盘与个股均为跌势禁止入场

2.大盘跌势但个股为涨势,仓位不能超过三成

3.大盘为涨势个股也为涨势最高仓位不可超过九成

4.大盘是涨势仓位的增减应该根据个股信号来决策

3.31|一季度笔悟,我们2020年的四分之一之实操演练

笔者在年初为朋友们筛选了今年的投资机会,选了10只股票。前面四只均已在上半年涨幅翻倍,第八只涨幅更是超过了4倍。但有没有失误的判断呢?当然有。虽然笔者看好新能源汽车板块,但从汽车整车里面排除了比亚迪、长城汽车、长安汽车,选了最为垃圾的北汽。不要说我为什么看走了眼,梅塞德奔驰前几天也和北汽分手了。十个标的里面,涨幅超过4倍的有1个(却排在第八名)、涨幅超过1倍的有4个、涨幅超过30%的有2个基金,大幅下跌的标的有2个,不涨不跌的标的1个。胜率70%。如果朋友刚好了没涨的,那就白忙活了。一个朋友说,谁也不知道哪个标的最牛最快上涨,最好的办法就是全部买入,他就分成十份全买了。上半年就赚的盆满钵满了。

聊聊股票投资的几个原则

由于有些朋友资金有限,总是说我资金没那么大,不需要买太多。其实真的按照合理的配置最低5个标的起步,也能降低持仓的风险,增大预期盈利的概率。比如这个朋友如果坚守半年,前面两个标的均翻倍,后面三个标的最大涨幅均超过30%,即使只用了70%仓位,也能获得总仓位52.5%的盈利。

聊聊股票投资的几个原则

其实,把重仓一只股票变成重仓5只标的有什么不好呢?

有时候你想求快,在一个标的上贪婪,可能反而适得其反,错过时机和行情,甚至付出巨大的风险代价。

如果你求稳,5个标的的胜算比1个大5倍。5个全部涨持有、2个涨3个跌等涨的止盈了还可以去救没涨的、5个全部跌也有标的先反弹跌的少。朋友跟我说,就算选的一个股票腰斩,也就是20%仓位跌了10%,总仓位亏10%而已,要做回来就比较容易。

证券投资,资产配置品种配比、投资组合选择不同板块的股票、不同行情下仓位管理的七分实力,那三分运气就可有可无了。

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